01 উদ্দেশ্য
এই নীতি নির্ধারণ করে কীভাবে FUTURAI, একটি নন-কাস্টোডিয়াল প্রেডিকশন-মার্কেট প্রযুক্তি প্রদানকারী, অংশগ্রহণকারীদের যাচাই করে এবং অর্থ পাচার, জালিয়াতি ও অবৈধ কার্যকলাপের অর্থায়নের সাথে সংশ্লিষ্ট কার্যক্রম শনাক্ত, প্রতিরোধ ও রিপোর্ট করে।
আইনি · KYC / AML
KYC ও AML নীতি
Know-Your-Customer ও Anti-Money-Laundering ব্যবস্থা FUTURAI-কে নিরাপদ, সম্মতিপূর্ণ এবং শুধুমাত্র যোগ্য প্রাপ্তবয়স্কদের জন্য অ্যাক্সেসযোগ্য রাখতে সহায়তা করে।
02 পরিধি
এটি সমস্ত অ্যাকাউন্টে প্রযোজ্য এবং তহবিল চলাচল বা পূর্ণ মার্কেট অ্যাক্সেস সক্ষম হওয়ার আগে যাচাইকরণের প্রয়োজন হতে পারে। তহবিল অংশগ্রহণকারীর ওয়ালেটে বা স্মার্ট কনট্র্যাক্টের মাধ্যমে অন-চেইন এস্ক্রোতে থাকে; FUTURAI তহবিল কাস্টডি করে না।
03 পরিচয় যাচাইকরণ
আমরা ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি ব্যবহার করে পরিচয় ও বয়স যাচাই করি। যাচাইকরণে সরকার-প্রদত্ত পরিচয়পত্র এবং অংশগ্রহণকারী যে ১৮ বা তার বেশি বয়সের তা নিশ্চিতকরণ অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।
04 প্রয়োজনীয় নথিপত্র
- একটি বৈধ সরকার-প্রদত্ত ফটো আইডি।
- বয়সের প্রমাণ এবং প্রযোজ্য ক্ষেত্রে ঠিকানার প্রমাণ।
- উচ্চ-ঝুঁকির ক্ষেত্রে বা উচ্চ সীমার জন্য অতিরিক্ত নিশ্চিতকরণ।
05 ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি
যাচাইকরণের গভীরতা ঝুঁকির সূচকগুলির সাথে স্কেল করে যেমন কার্যকলাপের পরিমাণ, অংশগ্রহণকারীর এখতিয়ার এবং আচরণ। উচ্চ-ঝুঁকির প্রোফাইলগুলি উন্নত যথাযথ পরিশ্রমের মধ্য দিয়ে যায়।
06 চলমান পর্যবেক্ষণ
অ্যাকাউন্ট ও লেনদেন অস্বাভাবিক নিদর্শনের জন্য পর্যবেক্ষণ করা হয়। স্বয়ংক্রিয় ও ম্যানুয়াল পরীক্ষাগুলি আরও তথ্যের অনুরোধ বা অস্থায়ী সীমা ট্রিগার করতে পারে।
07 PEP ও নিষেধাজ্ঞা
আমরা প্রযোজ্য আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞা তালিকার বিপরীতে স্ক্রিন করি এবং রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তিদের জন্য উন্নত যাচাই প্রয়োগ করি। নিষিদ্ধ ব্যক্তি ও সত্তা নিষিদ্ধ।
08 তহবিলের উৎস
সন্দেহজনক কার্যকলাপ তদন্ত করতে আমরা তহবিলের উৎস সম্পর্কে তথ্য অনুরোধ করতে পারি। যেহেতু প্ল্যাটফর্মটি USDC-তে পরিচালিত হয় এবং তহবিল অন-চেইনে বা অংশগ্রহণকারীর ওয়ালেটের মধ্যে চলাচল করে, তাই তহবিলের উৎস পর্যালোচনায় সংশ্লিষ্ট ঠিকানার অন-চেইন ইতিহাস বিবেচনা করা হতে পারে, FUTURAI কোনো ফিয়াট ব্যালেন্স কাস্টডি না করে।
09 সন্দেহজনক কার্যকলাপের রিপোর্টিং
যেখানে প্রয়োজন, সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রযোজ্য এখতিয়ারের উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা হয়, এবং আমরা আইনিভাবে অ্যাকাউন্ট হোল্ডারকে এই ধরনের রিপোর্টিং প্রকাশ করতে নিষিদ্ধ হতে পারি।
10 রেকর্ড সংরক্ষণ
যাচাইকরণ ও লেনদেনের রেকর্ড প্রযোজ্য আইনের প্রয়োজনীয় সময়কালের জন্য সংরক্ষিত রাখা হয়।
11 সীমা ও বিধিনিষেধ
অযাচাইকৃত বা উচ্চ-ঝুঁকির অ্যাকাউন্টগুলি যাচাই সম্পন্ন না হওয়া পর্যন্ত তহবিল চলাচল বা মার্কেট অ্যাক্সেসে সীমাবদ্ধতার মুখোমুখি হতে পারে। অন-র্যাম্পগুলি যা স্বয়ংক্রিয়ভাবে USDC-তে রূপান্তর করে, পাশাপাশি অন-চেইন আন্দোলনগুলি যাচাইকরণের সময় সীমিত থাকতে পারে।
12 অ-সম্মতি
যাচাইকরণ সম্পন্ন করতে ব্যর্থতা, বা নিয়ন্ত্রণ ফাঁকি দেওয়ার প্রচেষ্টা, স্থগিতাদেশ, পর্যালোচনা পেন্ডিং তহবিল চলাচলের বিধিনিষেধ, বা বাতিলের ফলস্বরূপ হতে পারে।
13 এখতিয়ার অনুযায়ী প্রাপ্যতা
FUTURAI একটি নন-কাস্টোডিয়াল প্রযুক্তি প্ল্যাটফর্ম এবং কোনো লাইসেন্স বা নিয়ন্ত্রক অনুমোদনের দাবি করে না। অংশগ্রহণকারীর এখতিয়ারের উপর নির্ভর করে যাচাইকরণের প্রয়োজনীয়তা এবং পরিষেবার প্রাপ্যতা ভিন্ন হতে পারে; অংশগ্রহণকারীরা তাদের অবস্থানে ব্যবহার অনুমোদিত কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য দায়বদ্ধ।
14 সম্মতি যোগাযোগ
সম্মতি সংক্রান্ত প্রশ্নগুলি Help Center-এর মাধ্যমে বা legal@futurai.markets-এ FUTURAI সম্মতি দলের কাছে পাঠানো যেতে পারে।