سياسة KYC ومكافحة غسيل الأموال

01 الغرض

تُحدِّد هذه السياسة كيفية تحقق FUTURAI، بوصفها مزوّد تقنية غير حافظة للأصول لأسواق التوقعات، من هوية المشاركين واكتشاف النشاط المرتبط بغسيل الأموال والاحتيال وتمويل النشاط غير المشروع والوقاية منه والإبلاغ عنه.

02 النطاق

تنطبق على جميع الحسابات وقد تستلزم التحقق قبل تفعيل تحريك الأموال أو الوصول الكامل للسوق. تبقى الأموال في محفظة المشارك أو في ضمان على السلسلة عبر عقد ذكي؛ لا تحتفظ FUTURAI بالأموال.

03 التحقق من الهوية

نتحقق من الهوية والعمر باستخدام نهج قائم على المخاطر. قد يشمل التحقق هوية صادرة من جهة حكومية وتأكيد أن المشارك في سن 18 فما فوق.

04 المستندات المطلوبة

• هوية صورية صالحة صادرة من جهة حكومية.
• إثبات السن وإثبات العنوان حيثما ينطبق.
• تأكيد إضافي للحالات المرتفعة المخاطر أو الحدود الأعلى.

05 النهج القائم على المخاطر

يتناسب عمق التحقق مع مؤشرات المخاطر كحجم النشاط والولاية القضائية للمشارك والسلوك. تخضع الملفات الشخصية المرتفعة المخاطر لعناية واجبة معزَّزة.

06 المراقبة المستمرة

تُراقَب الحسابات والمعاملات بحثاً عن أنماط غير اعتيادية. قد تُؤدِّي عمليات التحقق الآلية واليدوية إلى طلبات معلومات إضافية أو حدود مؤقتة.

07 الشخصيات السياسية البارزة والعقوبات

نُجري فحصاً مقابل قوائم العقوبات الدولية المعمول بها ونُطبِّق تدقيقاً معزَّزاً على الشخصيات السياسية البارزة. الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات محظورون.

08 مصدر الأموال

قد نطلب معلومات عن مصدر الأموال للتحقيق في النشاط المشبوه. نظراً لكون المنصة تعمل بعملة USDC وتتحرك الأموال على السلسلة أو داخل محفظة المشارك، قد تأخذ مراجعة مصدر الأموال بعين الاعتبار السجل على السلسلة للعناوين المعنية، دون احتجاز FUTURAI لأي رصيد بعملة فيات.

09 الإبلاغ عن النشاط المشبوه

حيثما يُشتَرط، يُبلَّغ عن النشاط المشبوه للسلطات المختصة في الولاية القضائية المعمول بها، وقد يُحظر علينا قانونياً الإفصاح عن هذا الإبلاغ لصاحب الحساب.

10 حفظ السجلات

تُحتفَظ بسجلات التحقق والمعاملات للمدة التي يستلزمها القانون المعمول به.

11 الحدود والقيود

قد تواجه الحسابات غير المُحقَّق منها أو المرتفعة المخاطر قيوداً على تحريك الأموال أو الوصول للسوق حتى اكتمال عمليات التحقق. قد تُقيَّد البوابات التي تُحوِّل تلقائياً إلى USDC، فضلاً عن التحركات على السلسلة، خلال فترة التحقق.

12 عدم الامتثال

قد يؤدي الإخفاق في إتمام التحقق أو محاولات التحايل على الضوابط إلى الإيقاف أو تقييد تحريك الأموال ريثما تُستكمَل المراجعة، أو الإنهاء.

13 التوفر حسب الولاية القضائية

FUTURAI منصة تقنية غير حافظة للأصول ولا تدَّعي امتلاك أي ترخيص أو تفويض تنظيمي. قد تتفاوت متطلبات التحقق وتوفر الخدمة تبعاً للولاية القضائية للمشارك؛ يتحمّل المشاركون مسؤولية التأكد من إباحة الاستخدام في موقعهم.

14 جهة اتصال الامتثال

يمكن توجيه استفسارات الامتثال إلى فريق امتثال FUTURAI عبر مركز المساعدة أو على legal@futurai.markets.