Know-Your-Customer- und Anti-Geldwäsche-Maßnahmen helfen dabei, FUTURAI sicher, regelkonform und nur für berechtigte Erwachsene zugänglich zu halten.
Diese Richtlinie legt fest, wie FUTURAI, ein nicht-verwahrender Technologieanbieter für Prognosemärkte, Teilnehmer verifiziert und mit Geldwäsche, Betrug und der Finanzierung illegaler Aktivitäten verbundene Handlungen erkennt, verhindert und meldet.
Sie gilt für alle Konten und kann eine Verifizierung erfordern, bevor Geldbewegungen oder vollständiger Marktzugang ermöglicht werden. Mittel verbleiben in der Wallet des Teilnehmers oder im On-Chain-Treuhandkonto via Smart Contract; FUTURAI verwahrt keine Mittel.
Wir verifizieren Identität und Alter anhand eines risikobasierten Ansatzes. Die Verifizierung kann einen staatlich ausgestellten Lichtbildausweis und die Bestätigung umfassen, dass der Teilnehmer 18 Jahre oder älter ist.
Die Prüfungstiefe richtet sich nach Risikoindikatoren wie Aktivitätsvolumen, Jurisdiktion des Teilnehmers und Verhalten. Profile mit höherem Risiko unterliegen einer erweiterten Sorgfaltspflicht.
Konten und Transaktionen werden auf ungewöhnliche Muster hin überwacht. Automatisierte und manuelle Prüfungen können Anfragen nach weiteren Informationen oder vorübergehende Beschränkungen auslösen.
Wir prüfen gegen anwendbare internationale Sanktionslisten und wenden bei politisch exponierten Personen eine erhöhte Sorgfalt an. Sanktionierte Personen und Einrichtungen sind ausgeschlossen.
Wir können Informationen zur Mittelherkunft anfordern, um verdächtige Aktivitäten zu untersuchen. Da die Plattform in USDC operiert und Mittel on-chain oder innerhalb der Wallet des Teilnehmers bewegt werden, kann die Prüfung der Mittelherkunft die On-Chain-Historie der betreffenden Adressen berücksichtigen, ohne dass FUTURAI ein Fiat-Guthaben verwahrt.
Sofern gesetzlich vorgeschrieben, werden verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden der anwendbaren Jurisdiktion gemeldet; wir können gesetzlich daran gehindert sein, dem Kontoinhaber diese Meldung offenzulegen.
Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen werden für den nach anwendbarem Recht erforderlichen Zeitraum aufbewahrt.
Nicht verifizierte oder risikobehaftete Konten können Beschränkungen bei Geldbewegungen oder dem Marktzugang unterliegen, bis die Prüfungen abgeschlossen sind. On-Ramps, die automatisch in USDC konvertieren, sowie On-Chain-Bewegungen können während der Verifizierung eingeschränkt sein.
Die Nichterfüllung der Verifizierungspflichten oder Versuche, Kontrollen zu umgehen, können zur Sperrung, Einschränkung von Geldbewegungen bis zur Überprüfung oder zur Kündigung führen.
FUTURAI ist eine nicht-verwahrende Technologieplattform und beansprucht keine Lizenz oder behördliche Genehmigung. Verifizierungsanforderungen und Dienstverfügbarkeit können je nach Jurisdiktion des Teilnehmers variieren; Teilnehmer sind dafür verantwortlich sicherzustellen, dass die Nutzung an ihrem Standort zulässig ist.
Compliance-Anfragen können über das Help Center oder an legal@futurai.markets an das FUTURAI-Compliance-Team gerichtet werden.