Las medidas de Conoce a Tu Cliente (KYC) y Prevención de Lavado de Dinero (AML) ayudan a mantener FUTURAI segura, en cumplimiento y accesible solo para adultos elegibles.
Esta política establece cómo FUTURAI, proveedora de tecnología de mercados predictivos no custodial, verifica a los participantes y detecta, previene y reporta actividades asociadas al lavado de dinero, el fraude y el financiamiento de actividades ilícitas.
Se aplica a todas las cuentas y puede requerir verificación antes de habilitar movimientos de fondos o acceso completo a los mercados. Los fondos permanecen en la billetera del participante o en escrow on-chain mediante smart contract; FUTURAI no custodia fondos.
Verificamos identidad y edad con un enfoque basado en riesgo. La verificación puede incluir documento de identificación oficial y confirmación de que el participante tiene 18 años o más.
La profundidad de la verificación aumenta según indicadores de riesgo como volumen de actividad, jurisdicción del participante y comportamiento. Los perfiles de mayor riesgo pasan por diligencia reforzada.
Las cuentas y transacciones se monitorean en busca de patrones inusuales. Verificaciones automáticas y manuales pueden activar solicitudes de más información o límites temporales.
Realizamos cribado contra listas de sanciones internacionales aplicables y aplicamos escrutinio reforzado a personas políticamente expuestas. Las personas y entidades sancionadas están prohibidas.
Podemos solicitar información sobre el origen de los fondos para investigar actividad sospechosa. Como la plataforma opera en USDC y los fondos transitan on-chain o en la billetera del participante, la verificación de origen puede considerar el historial on-chain de las direcciones involucradas, sin que FUTURAI custodie ningún saldo en moneda fiduciaria.
Cuando se requiere, la actividad sospechosa se reporta a las autoridades competentes en la jurisdicción aplicable, y podemos estar legalmente impedidos de divulgar dicho reporte al titular de la cuenta.
Los registros de verificación y de transacciones se conservan durante el período exigido por la legislación aplicable.
Las cuentas no verificadas o de riesgo elevado pueden enfrentar límites en el movimiento de fondos o en el acceso a los mercados hasta completar las comprobaciones. Las rampas de entrada que convierten automáticamente a USDC, así como los movimientos on-chain, pueden quedar restringidos durante la verificación.
No completar la verificación, o intentar evadir los controles, puede resultar en suspensión, restricción del movimiento de fondos para revisión o cancelación.
FUTURAI es una plataforma de tecnología no custodial y no alega licencia ni autorización regulatoria. Los requisitos de verificación y la disponibilidad de los servicios pueden variar según la jurisdicción del participante; corresponde al participante asegurar que el uso esté permitido en su localidad.
Las consultas de cumplimiento pueden dirigirse al equipo de cumplimiento de FUTURAI a través del Centro de Ayuda o al correo legal@futurai.markets.