Langkah-langkah Know-Your-Customer dan Anti-Money-Laundering membantu menjaga FUTURAI aman, patuh, dan hanya dapat diakses oleh orang dewasa yang memenuhi syarat.
Kebijakan ini menetapkan cara FUTURAI, penyedia teknologi pasar prediksi non-kustodial, memverifikasi peserta dan mendeteksi, mencegah, serta melaporkan aktivitas yang terkait dengan pencucian uang, penipuan, dan pembiayaan aktivitas ilegal.
Kebijakan ini berlaku untuk semua akun dan dapat memerlukan verifikasi sebelum pergerakan dana atau akses pasar penuh diaktifkan. Dana tetap di dompet peserta atau dalam escrow on-chain melalui kontrak pintar; FUTURAI tidak mengkustodikan dana.
Kami memverifikasi identitas dan usia menggunakan pendekatan berbasis risiko. Verifikasi dapat mencakup identifikasi yang dikeluarkan pemerintah dan konfirmasi bahwa peserta berusia 18 tahun atau lebih.
Kedalaman verifikasi disesuaikan dengan indikator risiko seperti volume aktivitas, yurisdiksi peserta, dan perilaku. Profil berisiko tinggi menjalani uji tuntas yang ditingkatkan.
Akun dan transaksi dipantau untuk pola yang tidak biasa. Pemeriksaan otomatis dan manual dapat memicu permintaan informasi lebih lanjut atau batas sementara.
Kami menyaring daftar sanksi internasional yang berlaku dan menerapkan pengawasan yang ditingkatkan untuk orang yang terekspos secara politik. Individu dan entitas yang dikenai sanksi dilarang.
Kami dapat meminta informasi tentang sumber dana untuk menyelidiki aktivitas mencurigakan. Karena platform beroperasi dalam USDC dan dana bergerak on-chain atau di dalam dompet peserta, tinjauan sumber dana dapat mempertimbangkan riwayat on-chain dari alamat yang terlibat, tanpa FUTURAI mengkustodikan saldo fiat apa pun.
Jika diperlukan, aktivitas mencurigakan dilaporkan ke otoritas yang berwenang di yurisdiksi yang berlaku, dan kami mungkin secara hukum dilarang untuk mengungkapkan pelaporan tersebut kepada pemegang akun.
Catatan verifikasi dan transaksi disimpan selama periode yang diperlukan oleh hukum yang berlaku.
Akun yang tidak terverifikasi atau berisiko tinggi mungkin menghadapi batas pada pergerakan dana atau akses pasar hingga pemeriksaan selesai. On-ramp yang secara otomatis mengonversi ke USDC, serta pergerakan on-chain, mungkin dibatasi selama verifikasi.
Kegagalan menyelesaikan verifikasi, atau upaya untuk menghindari kontrol, dapat mengakibatkan penangguhan, pembatasan pergerakan dana yang menunggu tinjauan, atau penghentian.
FUTURAI adalah platform teknologi non-kustodial dan tidak mengklaim lisensi atau otorisasi regulasi apa pun. Persyaratan verifikasi dan ketersediaan layanan dapat bervariasi tergantung pada yurisdiksi peserta; peserta bertanggung jawab untuk memastikan bahwa penggunaan diizinkan di lokasi mereka.
Pertanyaan kepatuhan dapat diarahkan ke tim kepatuhan FUTURAI melalui Pusat Bantuan atau di legal@futurai.markets.