Medidas de Conheça Seu Cliente (KYC) e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) ajudam a manter a FUTURAI segura, em conformidade e acessível apenas a adultos elegíveis.
Esta política descreve como a FUTURAI, provedora de tecnologia de mercados preditivos não-custodial, verifica participantes e detecta, previne e reporta atividades associadas à lavagem de dinheiro, fraude e financiamento de atividades ilícitas.
Aplica-se a todas as contas e pode exigir verificação antes de habilitar movimentações de recursos ou acesso completo aos mercados. Os fundos permanecem na carteira do participante ou em escrow on-chain via smart contract; a FUTURAI não custodia valores.
Verificamos identidade e idade com uma abordagem baseada em risco. A verificação pode incluir documento de identificação oficial e confirmação de que o participante tem 18 anos ou mais.
A profundidade da verificação aumenta conforme indicadores de risco como volume de atividade, jurisdição do participante e comportamento. Perfis de maior risco passam por diligência reforçada.
Contas e transações são monitoradas em busca de padrões incomuns. Verificações automáticas e manuais podem disparar pedidos de informações adicionais ou limites temporários.
Realizamos triagem contra listas de sanções internacionais aplicáveis e aplicamos escrutínio reforçado a pessoas politicamente expostas. Indivíduos e entidades sancionados são proibidos.
Podemos solicitar informações sobre a origem dos recursos para investigar atividades suspeitas. Como a plataforma opera em USDC e os fundos transitam on-chain ou na carteira do participante, a verificação de origem pode considerar o histórico on-chain dos endereços envolvidos, sem qualquer custódia de saldo em moeda fiduciária pela FUTURAI.
Quando exigido, atividades suspeitas são comunicadas às autoridades competentes na jurisdição aplicável, e podemos estar legalmente impedidos de divulgar tal comunicação ao titular da conta.
Registros de verificação e de transações são retidos pelo período exigido pela legislação aplicável.
Contas não verificadas ou de risco elevado podem enfrentar limites na movimentação de recursos ou no acesso aos mercados até a conclusão das checagens. Rampas de entrada que convertem automaticamente em USDC, bem como movimentações on-chain, podem ficar restritas durante a verificação.
A não conclusão da verificação, ou tentativas de burlar controles, pode resultar em suspensão, restrição de movimentação de fundos para análise ou encerramento.
A FUTURAI é uma plataforma de tecnologia não-custodial e não alega licença ou autorização regulatória. Os requisitos de verificação e a disponibilidade dos serviços podem variar conforme a jurisdição do participante; cabe ao participante assegurar que o uso é permitido em sua localidade.
Dúvidas de compliance podem ser direcionadas à equipe de compliance da FUTURAI pela Central de Ajuda ou pelo e-mail legal@futurai.markets.