Меры по идентификации клиентов и противодействию отмыванию денег помогают поддерживать безопасность, соответствие требованиям и доступность FUTURAI только для правомочных совершеннолетних.
Настоящая политика устанавливает, как FUTURAI, некастодиальный технологический провайдер рынков прогнозов, верифицирует участников и выявляет, предотвращает и сообщает о деятельности, связанной с отмыванием денег, мошенничеством и финансированием незаконной деятельности.
Она распространяется на все учётные записи и может требовать верификации до включения движения средств или полного доступа к рынкам. Средства остаются в кошельке участника или в блокчейн-эскроу через смарт-контракт; FUTURAI не хранит средства.
Мы верифицируем личность и возраст, используя риск-ориентированный подход. Верификация может включать удостоверение личности, выданное государством, и подтверждение того, что участнику 18 лет или более.
Глубина верификации масштабируется в зависимости от индикаторов риска, таких как объём активности, юрисдикция участника и поведение. Профили с повышенным риском проходят расширенную проверку.
Учётные записи и транзакции отслеживаются на предмет необычных паттернов. Автоматические и ручные проверки могут инициировать запросы дополнительной информации или временные лимиты.
Мы проверяем соответствие применимым международным санкционным спискам и применяем усиленный контроль в отношении политически значимых лиц. Санкционированные лица и организации не допускаются.
Мы можем запрашивать информацию об источнике средств для расследования подозрительной активности. Поскольку платформа работает в USDC и средства перемещаются на блокчейне или в кошельке участника, проверка источника средств может учитывать историю блокчейна задействованных адресов без хранения FUTURAI каких-либо фиатных остатков.
Там, где это требуется, сообщения о подозрительной активности направляются в компетентные органы применимой юрисдикции, и мы можем быть юридически лишены возможности раскрывать такое сообщение владельцу учётной записи.
Записи о верификации и транзакциях хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством.
Неверифицированные или высокорисковые учётные записи могут столкнуться с ограничениями движения средств или доступа к рынкам до завершения проверок. Шлюзы, автоматически конвертирующие в USDC, а также движения на блокчейне могут быть ограничены в период верификации.
Непрохождение верификации или попытки уклонения от контроля могут повлечь приостановление, ограничение движения средств на период проверки или прекращение доступа.
FUTURAI является некастодиальной технологической платформой и не претендует на какую-либо лицензию или регуляторное разрешение. Требования верификации и доступность сервиса могут варьироваться в зависимости от юрисдикции участника; участники несут ответственность за обеспечение того, что использование разрешено в их местонахождении.
Запросы по вопросам комплаенса можно направлять команде FUTURAI по комплаенсу через Центр помощи или по адресу legal@futurai.markets.