KYC & AML 政策

01 目的

本政策說明 FUTURAI（一個非託管預測市場技術提供者）如何驗證參與者身份，以及如何偵測、預防並舉報與洗錢、詐欺及非法活動融資相關的行為。

02 適用範圍

本政策適用於所有帳戶，在啟用資金移動或完整市場存取之前，可能需要完成身份驗證。資金保留在參與者的錢包中或透過智能合約存放於鏈上托管；FUTURAI 不保管資金。

03 身份驗證

我們採用風險基礎方法進行身份及年齡驗證。驗證可能包括政府核發的身份證明文件，以及確認參與者年滿 18 歲。

04 所需文件

• 有效的政府核發附照片身份證明文件。
• 年齡證明，以及在適用情況下的住址證明。
• 高風險情形或更高限額時，需提供額外確認文件。

05 風險基礎方法

驗證深度依風險指標而定，例如活動量、參與者所在司法管轄區及行為模式。高風險個人檔案需接受加強盡職調查。

06 持續監控

帳戶及交易均受到異常模式監控。自動及人工檢查可能觸發進一步資訊請求或暫時性限額。

07 政治公眾人物及制裁名單

我們依據適用的國際制裁名單進行篩查，並對政治公眾人物（PEP）實施加強審查。受制裁的個人及實體被明確禁止使用。

08 資金來源

我們可能要求提供資金來源資訊，以調查可疑活動。由於平台以 USDC 運作，資金在鏈上流動或存放於參與者的錢包中，資金來源審查可能考量相關地址的鏈上歷史，而無需 FUTURAI 保管任何法定貨幣餘額。

09 可疑活動舉報

在適用規定的情況下，可疑活動將向相應司法管轄區的主管機關舉報，且我們在法律上可能無法向帳戶持有人披露此類舉報。

10 記錄保存

驗證及交易記錄將依據適用法律規定的期限予以保存。

11 限制與限額

未經驗證或高風險帳戶在完成審查之前，可能面臨資金移動或市場存取的限制。自動轉換為 USDC 的入金管道及鏈上移動，在驗證期間亦可能受到限制。

12 不遵從規定

未能完成驗證，或嘗試規避管控措施，可能導致帳戶暫停、資金移動受限待審，或帳戶終止。

13 各司法管轄區的可用性

FUTURAI 是一個非託管技術平台，不主張任何許可證或監管授權。驗證要求及服務可用性可能因參與者所在司法管轄區而異；參與者有責任確認在其所在地區使用本服務是否被允許。

14 合規聯絡方式

合規相關查詢可透過幫助中心或發送電子郵件至 legal@futurai.markets 聯繫 FUTURAI 合規團隊。