KYC 与 AML 政策

01 目的

本政策阐述 FUTURAI（一家非托管预测市场技术提供商）如何对参与者进行验证，以及如何检测、预防和举报与洗钱、欺诈和非法活动融资相关的活动。

02 适用范围

本政策适用于所有账户，在启用资金流动或完整市场访问之前可能需要进行验证。资金存放于参与者的钱包或通过智能合约进行链上托管；FUTURAI 不托管资金。

03 身份验证

我们采用基于风险的方法验证身份和年龄。验证可能包括政府颁发的身份证件以及确认参与者年满18岁。

04 所需文件

• 有效的政府颁发照片身份证件。
• 年龄证明，以及在适用情况下的地址证明。
• 高风险情况或较高限额的额外确认文件。

05 基于风险的方法

验证深度根据风险指标（如活动量、参与者所在司法管辖区和行为）进行调整。高风险用户将接受加强尽职调查。

06 持续监控

对账户和交易进行异常模式监控。自动和人工检查可能触发进一步信息请求或临时限制。

07 政治公众人物与制裁

我们对照适用的国际制裁名单进行筛查，并对政治公众人物（PEP）实施加强审查。受制裁的个人和实体被禁止使用。

08 资金来源

我们可能要求提供资金来源信息以调查可疑活动。由于平台以 USDC 运营，资金在链上流动或存放于参与者的钱包中，资金来源审查可能考虑相关地址的链上历史，而 FUTURAI 不托管任何法币余额。

09 可疑活动举报

在法律要求的情况下，可疑活动将向适用司法管辖区的主管部门举报，且我们可能在法律上被禁止向账户持有人披露此类举报。

10 记录保存

验证和交易记录将在适用法律要求的期限内保留。

11 限制与约束

未经验证或高风险账户在完成审查之前可能面临资金流动或市场访问限制。在验证期间，自动转换为 USDC 的入金渠道以及链上流动可能受到限制。

12 不合规处理

未能完成验证或试图规避控制措施，可能导致账户暂停、待审查期间资金流动受限或账户终止。

13 司法管辖区可用性

FUTURAI 是非托管技术平台，不声称拥有任何许可证或监管授权。验证要求和服务可用性可能因参与者所在司法管辖区而异；参与者有责任确保在其所在地使用是被允许的。

14 合规联系方式

合规咨询可通过帮助中心或发送邮件至 legal@futurai.markets 联系 FUTURAI 合规团队。