KYC & AML 정책

01 목적

이 정책은 비수탁형 예측 시장 기술 제공업체인 FUTURAI가 참여자를 검증하고, 자금 세탁·사기·불법 활동 자금 조달과 관련된 행위를 탐지·방지·신고하는 방법을 규정합니다.

02 적용 범위

이 정책은 모든 계정에 적용되며, 자금 이동 또는 전체 시장 접근을 허용하기 전에 인증을 요구할 수 있습니다. 자금은 참여자의 지갑 또는 스마트 컨트랙트를 통한 온체인 에스크로에 보관됩니다. FUTURAI는 자금을 수탁하지 않습니다.

03 신원 인증

저희는 위험 기반 접근 방식을 사용하여 신원 및 나이를 확인합니다. 인증에는 정부 발급 신분증과 참여자가 18세 이상임을 확인하는 절차가 포함될 수 있습니다.

04 필요 서류

• 유효한 정부 발급 사진 신분증.
• 나이 증명 및 해당하는 경우 주소 증명.
• 위험도가 높은 경우 또는 한도 상향 시 추가 확인.

05 위험 기반 접근

인증 심도는 활동량, 참여자의 관할권, 행동 등 위험 지표에 따라 조정됩니다. 위험도가 높은 프로필에는 강화된 실사가 적용됩니다.

06 지속적인 모니터링

계정과 거래는 비정상적인 패턴을 모니터링합니다. 자동화 및 수동 점검을 통해 추가 정보 요청이나 임시 한도가 부과될 수 있습니다.

07 PEPs 및 제재

저희는 적용 가능한 국제 제재 목록에 대한 심사를 실시하고 정치적 노출 인물(PEP)에 대해 강화된 검토를 적용합니다. 제재 대상 개인 및 단체는 이용이 금지됩니다.

08 자금 출처

의심스러운 활동 조사를 위해 자금 출처에 관한 정보를 요청할 수 있습니다. 플랫폼이 USDC로 운영되고 자금이 온체인 또는 참여자의 지갑 내에서 이동하므로, 자금 출처 검토 시 관련 주소의 온체인 이력을 고려할 수 있으며 FUTURAI는 어떠한 법정 화폐 잔액도 수탁하지 않습니다.

09 의심 거래 신고

필요한 경우, 해당 관할권의 권한 있는 기관에 의심 거래를 신고하며, 법적으로 해당 신고 사실을 계정 소유자에게 공개하는 것이 금지될 수 있습니다.

10 기록 보관

인증 및 거래 기록은 적용 법률에서 요구하는 기간 동안 보관됩니다.

11 한도 및 제한

미인증 또는 위험도가 높은 계정은 확인이 완료될 때까지 자금 이동 또는 시장 접근에 제한이 있을 수 있습니다. USDC로 자동 전환되는 온램프 및 온체인 이동도 인증 중에 제한될 수 있습니다.

12 미준수

인증 미완료 또는 통제 회피 시도는 계정 정지, 검토 중 자금 이동 제한 또는 계정 해지로 이어질 수 있습니다.

13 관할권별 이용 가능 여부

FUTURAI는 비수탁형 기술 플랫폼으로 어떠한 라이선스 또는 규제 승인도 주장하지 않습니다. 인증 요건 및 서비스 이용 가능 여부는 참여자의 관할권에 따라 다를 수 있으며, 참여자는 자신의 위치에서 이용이 허용되는지 확인할 책임이 있습니다.

14 컴플라이언스 문의

컴플라이언스 관련 문의는 고객 센터를 통하거나 legal@futurai.markets로 FUTURAI 컴플라이언스 팀에 문의하십시오.